近日,獨立財富管理機構宜信財富發布《宜信財富2020年資產配置策略指引》(下稱“指引”),對2020年資產配置比例的建議為:私募股權25%、類固定收益24%、保險保障10%、資本市場20%、房地產私募基金20%、公益慈善1%。
宜信創始人、CEO唐寧指出,(超)高凈值人群擁有的百萬億級別的資產,將會在未來十年發生重大的結構性變化,進行下一代的傳承交接。2020年面向(超)高凈值人群的投資核心將是“全長新”,即配置的資產類別更全,投資期限更長,同時超配新經濟方向的投資。
根據指引,基于對宏觀經濟的預判,2020年的資產配置策略建議更加關注投資的穩健性。宜信首席經濟學家、資產配置策略研究負責人李琳博士認為,中國資產的長期投資前景依然被看好,但需要更為穩健的策略。“我們強調中國經濟轉型中的結構性機會,以及長期投資主題,包括大消費、新經濟、產業升級、老齡化、城鎮化、健康醫療、創新科技等。”
談到“穩定性”,宜信財富聯席總裁侯琳給出了一組最新數據,如果投資者根據每一年指引配置宜信財富各類母基金和產品,那么2017年的收益將會是10.1%;2018年盡管股市出現較大波動,但收益仍穩定在8.1%;剛剛過去的2019年的收益則是10.8%。侯琳把這樣的成績歸結于科學、穩健的資產配置策略。
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