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創(chuàng)新債券融資工具，豐富科創(chuàng)企業(yè)融資渠道；打造科創(chuàng)專屬信貸產品體系，為科創(chuàng)企業(yè)“雪中送炭”……在近日舉行的2023濟南科創(chuàng)金融論壇上，業(yè)內人士共論科技與金融深度融合，探索金融支持科技創(chuàng)新的新路徑、新機制。
科技是國家強盛之基，創(chuàng)新是民族進步之魂。黨的二十大報告強調，“必須堅持科技是第一生產力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動力”“堅持創(chuàng)新在我國現(xiàn)代化建設全局中的核心地位”。
“科創(chuàng)企業(yè)不同于傳統(tǒng)企業(yè)，其高風險、高成長的發(fā)展模式，以及缺抵押、缺擔保的融資特點，需要專業(yè)化、多元化的金融支持。”中泰證券股份有限公司黨委書記、董事長王洪說。
2021年11月，經國務院同意，中國人民銀行等八部門聯(lián)合印發(fā)《山東省濟南市建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》，濟南正式獲批全國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。此后的2022年11月，上海、南京、杭州、合肥、嘉興獲批建設全國科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。
中國銀保監(jiān)會政研局一級巡視員葉燕斐等專家認為，建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)有利于進一步增強科技創(chuàng)新對經濟社會發(fā)展的引領帶動作用，充分發(fā)揮科創(chuàng)金融對科創(chuàng)企業(yè)的支持作用，為傳統(tǒng)動能轉型升級和新興產業(yè)培育提供全鏈條、全周期金融服務。
近年來，金融機構將科創(chuàng)金融作為服務實體經濟的著力點和未來發(fā)展的增長極，積極創(chuàng)新服務模式。中國農業(yè)銀行濟南分行打造“商行+投行”全生命周期產品，因企施策為科創(chuàng)企業(yè)提供“投、貸、服、債”相結合的全方位金融服務。2022年，分別服務濟南區(qū)域國家級、省級專精特新“小巨人”企業(yè)44家、404家，投放科創(chuàng)貸款余額72億元。
中國人民銀行研究局二級巡視員周學東說，各地金融系統(tǒng)不斷完善科創(chuàng)金融服務模式，持續(xù)加大對科創(chuàng)企業(yè)的支持力度。工商銀行在深圳、武漢、南京、合肥和濟南等11個全國重點城市設立科創(chuàng)企業(yè)金融服務中心，建立專屬智慧化評級授信模型，大幅提升業(yè)務辦理效率。
濟南市地方金融監(jiān)管局副局長賈洪斐說，濟南積極引導金融機構運用稅收、知識產權、科研人才等信用信息，開發(fā)設計與科創(chuàng)企業(yè)相匹配的信用產品，推出“科創(chuàng)貸”“投聯(lián)貸”“科融貸”等44項科創(chuàng)企業(yè)專項信貸產品，構建涵蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的特色金融產品體系。
創(chuàng)新債券融資工具，激發(fā)企業(yè)發(fā)展活力。去年，中泰證券股份有限公司助力山東能源集團發(fā)行低碳轉型掛鉤債券，發(fā)行規(guī)模25億元，期限5年，票面利率3.25%。這是山東首單低碳轉型掛鉤公司債券，既有利于山東能源加快實現(xiàn)低碳清潔轉型，又進一步優(yōu)化了債務融資結構，降低了融資成本。
私募股權投資和創(chuàng)業(yè)投資作為重要的直接融資渠道和資本金形成工具，對早期中小企業(yè)、高新技術企業(yè)及初創(chuàng)科技型企業(yè)具有孵化創(chuàng)新的重要作用。“浪潮集團投資5000萬元成立浪潮科創(chuàng)中心，構建包含8大類72項孵化內容的‘創(chuàng)星計劃’，為孵化項目提供全要素、全方位、全周期精準孵化服務，目前浪潮科技園已入孵項目18個。”浪潮集團副總裁、科技創(chuàng)新部部長蔡偉說。
截至2022年末，濟南市首批次納入統(tǒng)計的科創(chuàng)企業(yè)有貸戶數(shù)占比41.9%，較上年提高3.6個百分點；貸款余額同比增長13.1%，科創(chuàng)企業(yè)獲貸率明顯提高，融資渠道明顯拓寬。
中國證監(jiān)會科技監(jiān)管局局長姚前認為，要堅持以科技創(chuàng)新為核心驅動力，進一步發(fā)揮資本市場功能、提升資本市場服務實體經濟的質效，加大力度推進行業(yè)數(shù)字化轉型，賦能資本市場高質量發(fā)展。
2023濟南科創(chuàng)金融論壇由濟南市人民政府、山東省地方金融監(jiān)管局、中國人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、山東證監(jiān)局主辦，主題為“金融賦能 科創(chuàng)未來”。
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