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截至2023年6月末，高技術制造業中長期貸款余額2.5萬億元，同比增長41.5%；科技型中小企業貸款余額2.36萬億元，同比增長25.1%；科創板上市企業542家，總市值達6.72萬億元……在7月27日國新辦舉行的“金融支持科技創新 做強做優實體經濟”國務院政策例行吹風會上，記者獲悉相關部門正積極引導金融資源流向科技創新領域。
業內人士指出，近期我國金融系統對科技創新支持力度不斷提升，多部門創新機制破解企業融資難題，推進建設多層次金融支持科創體系，未來將進一步完善相關政策制度，推動金融資源更多投向實體經濟和創新領域。
金融支持力度不斷加碼
在政策推動下，金融“活水”正不斷涌入科技創新領域。
在貸款方面，據中國人民銀行副行長張青松介紹，近年來，我國金融支持科技創新的強度和水平持續提升。截至2023年6月末，高技術制造業中長期貸款余額2.5萬億元，同比增長41.5%，連續3年保持30%以上的較高增速；科技型中小企業貸款余額2.36萬億元，同比增長25.1%，連續3年保持25%以上的較高增速。
對于直接融資，張青松表示，我國資本市場服務科技型企業的功能明顯增強。截至2023年6月末，科創票據、科創公司債余額約4500億元，超過1000家“專精特新”中小企業在A股上市，創業投資和私募股權投資基金管理規模近14萬億元。
科技部副部長吳朝暉也指出，在各部門和金融機構的支持下，金融支持科技創新的力度、廣度、精度不斷提升，截至今年6月底，科創板上市企業542家，總市值達6.72萬億元；北交所上市企業204家，總市值超2668億元。
值得關注的是，金融機構在政策引導下，也紛紛建立專門服務科創企業新機制。中國建設銀行北京市分行副行長姜杰日前在公開場合表示，北京分行聯動建行集團旗下專業子公司，針對專精特新等科技企業推出股債聯動服務，為科技企業提供“友好的資本”“耐心的資本”，探索商行加投行的服務新模式。截至今年6月末，分行科技型企業有貸戶超過5000家，貸款余額超過800億元。
機制創新破解融資難題
按照傳統的評估方式，科技型企業從金融機構融資往往比較難，針對這一痛點，科技部實施“企業創新積分制”，與金融機構共享40萬家高新技術企業、50萬家科技型中小企業信息。
“企業創新積分制圍繞科技創新建立指標體系，包含18個核心指標，評估企業的創新能力和企業的發展潛力，包括企業的研發投入強度、企業技術合同成交額、企業獲得風投額度等。同時支持高新區建立園區內企業創新數據平臺，包括科技數據、稅收數據、政務數據等，實現企業‘零填報’。在此基礎上，通過平臺，對高新區所轄企業進行評估、精準畫像、主動推送，讓金融機構根據這些數據進行評估、分類支持。”吳朝暉表示。
吳朝暉強調，下一步將繼續支持企業創新積分制探索，從三個方面開展工作，一是總結完善、推廣應用。二是進一步優化指標體系，更好地評估初創期企業，給這些企業更多的關注和支持。三是擴大應用場景，引導更多的創新資源向積分較高的企業集聚。
同時，地方也拿出新方案，為科創企業“量身”提供金融支持。
山東搭建的山東省科技金融增信服務平臺通過大數據、人工智能、云計算等最新技術，以及大數據資源和數據分析能力，構建企業評價模型，篩選并建立區域企業梯隊培育庫，以創新的“產業信任+科技增信”模式，建立覆蓋企業全生命周期的綜合金融服務體系。截至目前，山東省科技金融增信服務平臺已為300多家企業提供增信評估服務，預授信21.39億元，有效縮短了科創型中小企業融資周期，緩解了融資難題。
“股貸債?！甭搫犹峁┒鄬哟沃?/strong>
針對科技金融支持政策性工具和產品不夠豐富等問題，以及未來如何進一步加強對科技創新的全方位支持，各部門積極出臺相關政策。
國務院常務會議日前通過了《加大力度支持科技型企業融資行動方案》，強調要引導金融機構根據不同發展階段的科技型企業的不同需求，進一步優化產品、市場和服務體系，為科技型企業提供全生命周期的多元化接力式金融服務。
記者從7月27日舉行的2023全國專精特新中小企業發展大會上獲悉，工信部等多部門積極擴寬專精特新企業直接融資渠道，支持更多符合條件的“專精特新”中小企業上市掛牌融資，探索為“專精特新”中小企業申請在新三板掛牌開辟綠色通道，同時加大對優質中小企業直接融資支持，加快專精特新中小企業上市進程，提升多層次資本市場服務專精特新中小企業的能力。
張青松表示，要滿足初創期科技企業的融資需求，要定位以股權投資為主，股權投資是滿足初創期科創企業資金需求的主要方式，同時要采取“股貸債保”聯動的綜合支撐體系?！耙环矫娑喾矫嫱卣箘撏痘鸬闹虚L期資金來源，引導創投機構加大投早投小力度，不斷豐富創投基金的退出渠道，更好地發揮投早投小的引導作用。同時，推動銀行業金融機構推出適合初創期企業特點的信貸產品，實現銀行信貸資金的可持續發展?！?/p>
“在債券市場方面，我們將進一步推動擴大科技型企業發債規模，研究推進高收益債券市場建設，進一步豐富科創類債券產品、優化科創型企業發債融資環境。通過一系列舉措，使得科創企業在債券市場上獲得更多資源和關注。”張青松說。
吳朝暉提到，接下來將進一步推動建立完善多層次科技金融服務體系，積極支持保險機構為科技研發、成果轉化等環節開發保險產品，并繼續支持地方穩妥有序地推動科技金融相關領域的改革。
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